Avis OnlyOne 2024 – Plus que l’essentiel ?

OnlyOne : Vue d’ensemble

OnlyOnecard, ou “OnlyOne”, est une néobanque française qui vous offre l’opportunité de participer à des actions positives pour l’environnement, de façon gratuite et automatique. Elle vous donne accès à des offres de comptes et cartes à faible impact environnemental, ainsi qu’à des fonctionnalités pour réduire votre impact carbone. Je me suis demandé si ces propositions 100 % verte sont réellement avantageuses, abordables et utiles.

Pour vous aider à vous faire une opinion claire, j’ai revu l’offre OnlyOne et l’ensemble de ses spécificités. Je me suis intéressé à ses différents comptes et cartes bancaires, à son application et à son service client. En outre, j’ai rédigé un guide détaillé pour vous aider à ouvrir un compte facilement.

Vous découvrirez qu’il est facile de participer à des actions environnementales positives gratuitement et de profiter de fonctionnalités avancées pour réduire votre empreinte carbone avec OnlyOne. D’ores et déjà, si vous êtes étudiant(e) et que vous souhaitez agir pour l’environnement sans effort, je vous recommande de profiter de paiements internationaux gratuits et illimités avec la carte gratuite ISIC OnlyOne.

Découvrir les offres OnlyOne

Pas le temps ? Voici mes découvertes clés

• Des comptes bancaires à impact positif. Vous pouvez souscrire au compte bancaire éthique qui correspond à votre âge ou à votre occupation. Découvrez les comptes bancaires OnlyOne.
• Des cartes bancaires à double fonction. Tous vos paiements par carte sont gratuits et vous permettent sans surcoût de financer un projet écologique de votre choix. Tous les détails sur les cartes OnlyOne sont ici.
• Des épargnes rémunérées et décarbonées. Vous pouvez souscrire à une épargne avec des fonds qui financent exclusivement des projets durables. Découvrez les épargnes à impact positif OnlyOne.
• Une ouverture de compte 100 % en ligne. Ouvrez un compte OnlyOne sur votre smartphone ou tablette. Suivez le guide détaillé d’ouverture de compte.
• Une application intuitive et pratique. Grâce à l’application, vous pouvez agréger vos comptes bancaires, suivre l’impact carbone de vos dépenses et découvrir tous vos avantages chez les partenaires écoresponsables OnlyOne. Consultez les fonctionnalités de l’application mobile OnlyOne.
• Un service client moderne et disponible. Vous pouvez joindre le service client OnlyOne via de nombreux canaux digitaux. Découvrez l’efficacité du service client OnlyOne.

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Caractéristiques de OnlyOne — Mises à jour en 2024

Ouvrir un compte OnlyOne

Comptes bancaires OnlyOne

OnlyOne propose 3 types de comptes bancaires individuels nommés One Jeune, Impact et OnlyOne ISIC. Tous sont accessibles sans conditions de revenus et comprennent une carte bancaire Mastercard. Enfin, notez que vos dépôts sont garantis jusqu’à 100 000 € par le FGDR (Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution).

Le compte Impact

Dédié aux plus de 25 ans, le compte Impact est assorti d’une Mastercard standard.  Vous profitez de 2 retraits gratuits par mois en zone euro et vos paiements sont sans frais et illimités partout dans le monde. En outre, tous vos virements émis ou reçus en euros et dans la zone SEPA sont gratuits. Les retraits en euros (en zone SEPA) coûtent 1,50 € à partir du 3e mois. À noter que les retraits en devises en Europe vous sont facturés 1,5 % du montant de la transaction, et 2,5 % dans tout autre pays. Enfin, vous pouvez retirer jusqu’à 500 € et dépenser jusqu’à 2 000 € par jour avec votre carte.

Vous disposez également d’une carte virtuelle gratuite pour vos achats en ligne. Il est aussi possible de créer des cartes supplémentaires, moyennant des frais de 0,5 € par carte.

Le compte Impact bénéficie de la fonctionnalité à l’arrondi supérieur pour épargner sans effort. Vous disposez de 2 sous-comptes gratuits pour séparer vos économies ou épargner pour des projets différents. Il est possible de créer jusqu’à 10 sous-comptes, pour un coût de 0,20 € par mois.

Chaque paiement que vous effectuez avec la carte de votre compte finance directement un projet écologique que vous choisissez vous-même. Dans l’application, vous pouvez consulter l’équivalence de vos opérations bancaires en nombre d’arbres plantés, surface de coraux rétablis, ou encore ruches d’abeilles construites en temps réel.

Enfin, le compte Impact vous donne accès à un large choix de produits bancaires écoresponsables pour faire fructifier votre argent. Assurance vie 100 % écologique à haut rendement, épargne dans des fonds qui financent des projets durables, ou encore investissement dans des PME (Petites et Moyennes Entreprises) œuvrant sur des projets de transition écologiques.

Impact est disponible en abonnement mensuel sans engagement à 6 €/mois (soit 72 €/an). En optant pour une souscription annuelle, vous bénéficiez d’une réduction de 20 % sur la cotisation du compte, soit 58 € au lieu de 72 € par an.

Le compte One Jeune

One Jeune vous permet de faire de bonnes actions sans effort et sans dépenser 1 centime. Il est accessible dès lors que vous êtes un jeune actif âgé de 18 et 25 ans.

Dès lors que vous effectuez un paiement avec votre carte One Jeune, vous financez la plantation d’arbres, les repas de personnes dépendantes, ou encore la construction de ruches. Sur votre smartphone, vous pouvez consulter en temps réel le nombre d’arbres qui ont été plantés, le nombre de personnes qui ont bénéficié de repas et toutes les bonnes actions auxquelles vous avez contribué.

Vos achats par carte pourront aussi vous faire économiser de l’argent automatiquement. Il suffit d’activer la fonction arrondi supérieur dans votre application. Par ailleurs, tous vos paiements par carte sont gratuits, où que vous soyez.

Vous bénéficiez de 2 retraits en euros gratuits par mois ainsi que des retraits en devises à prix réduit en Europe (1,5 % du montant des transactions et 2,5 % pour le reste du monde). Cependant, à partir du 3e retrait mensuel en euros, cette opération coûte 1,5 €.

Vous pouvez retirer jusqu’à 500 €/jour auprès des distributeurs automatiques et dépenser jusqu’à 2 000 €/j avec votre carte.

Vous pouvez virer de l’argent depuis votre compte gratuitement si le bénéficiaire se trouve en zone SEPA et si l’opération est en euros. Votre IBAN français vous permet de recevoir de l’argent de partout dans le monde.

Le compte One Jeune est assorti d’une carte virtuelle gratuite (0,5 € par carte supplémentaire) et de 2 sous-comptes gratuits pour isoler vos économies (0,2 €/mois par compte additionnel). D’autres fonctionnalités sont aussi à votre disposition, comme le paiement sans contact ou la mise en place d’un mandat de prélèvement.

En souscrivant à One Jeune, vous profitez de réductions, cashback et cartes-cadeaux chez les partenaires éco de OnlyOne.

Vous pouvez également souscrire aux épargnes à impact positif OnlyOne, à des assurances vie ou faire fructifier votre argent en devenant propriétaire d’arbres ou actionnaire d’une PME écoresponsable, par exemple.

Ce pack One Jeune vous coûte 3 € par mois. Mais vous pouvez obtenir 20 % de réduction avec la souscription sur 12 mois.

Le compte OnlyOne ISIC ou étudiant

OnlyOne ISIC (International Student Identifier Card) est un compte écoresponsable pour étudiant qui vous permet de réaliser des actions à impact positif sans effort ni dépense supplémentaire. 

Il va vous permettre, sans surcoût, d’offrir des livres à des écoliers en Afrique, de restaurer des coraux ou de choisir une autre action qui vous tient à cœur parmi une liste fournie par la banque.

Pour 36€/an (soit 3 € par mois), le compte ISIC comprend une carte bancaire Mastercard standard dont la simple utilisation vous permet de réaliser ces actions et sauver des vies. Ce compte vous permet aussi de bénéficier de réductions, cashback et cartes-cadeaux chez plus de 150 000 boutiques partenaires de la néobanque. Il s’agit de restaurants, boutiques high tech, mode ou entreprises de divertissement dans plus de 130 pays. Vous pouvez en profiter en effectuant vos achats avec votre carte OnlyOne ISIC et consulter la liste de ces avantages dans l’application dès l’ouverture de votre compte.

Si vous travaillez pendant vos études, votre compte vous permet de détenir un IBAN français pour recevoir vos virements de salaire. 2 sous-comptes sont inclus gratuitement pour séparer vos économies. Et vous avez également droit à l’éco-coach, qui mesure l’impact carbone de vos dépenses réalisées sur l’ensemble de vos comptes ouverts en France.

Pour conclure sur les comptes OnlyOne, je les trouve particulièrement abordables et avantageux. Pour 3 € ou 6 € par mois (en fonction de votre âge), vous obtenez une carte bancaire dont les paiements sont gratuits et illimités partout dans le monde. Deux retraits en euros sont inclus dans toutes les formules de compte et vous bénéficiez aussi des réductions sur des produits écologiques qui coûtent naturellement cher. Enfin, vous pouvez utiliser gratuitement une fonction de l’arrondi qui vous fait économiser de l’argent automatiquement à chaque paiement avec votre carte. Et par-dessus tout, vous participez à des actions pour sauver des vies et protéger l’environnement sans effort.

Ouvrir un compte OnlyOne

Guide étape par étape : Comment ouvrir un compte OnlyOne ?

Étape 1 : Aller sur le site Internet de OnlyOne

Sur la page d’accueil, cliquez sur le bouton vert “J’ouvre un compte écologique et éthique“.

Un simple formulaire d’informations apparaît. Entrez vos nom(s), prénom(s), adresse e-mail et numéro de téléphone. À noter que votre adresse e-mail et votre numéro de mobile sont essentiels afin de pouvoir poursuivre la procédure. En effet, vous recevrez un SMS avec un lien pour télécharger et installer l’application mobile OnlyOne.

Étape 2 : Télécharger l’application OnlyOne

Étape 3 : Charger vos documents et vérifier votre identité

Ensuite, OnlyOne vérifie votre identité en direct en effectuant un selfie dynamique. Il s’agit d’autoriser l’application à accéder à la caméra de votre appareil, puis de filmer votre visage sous plusieurs angles. Grâce à cette technologie, l’application vérifie que votre visage correspond à celui sur votre document d’identité.

Étape 4 : Activer votre compte bancaire OnlyOne

Vous recevrez ensuite votre carte bancaire virtuelle par mail dans les 2 jours suivants, et votre carte physique sous 4 jours ouvrés.

Ouvrir un éco-compte OnlyOne

Cartes bancaires OnlyOne

OnlyOne propose deux types de cartes bancaires à autorisation systématique, dont une, OnlyOne ISIC (International Student Identity Card), pour les étudiants. OnlyOne ne propose pas de carte premium pour l’instant. À noter que toutes ces cartes sont accessibles sans condition de revenu.

L’utilisation de ces cartes au quotidien vous permet de récolter des “Ones” (les commissions d’interchange) qui serviront à financer un projet écologique de votre choix. Ces projets ont été choisis par OnlyOne et certifiés par le comité d’éthique Allcolibri.

La carte Mastercard éco OnlyOne

La Mastercard standard en PVC recyclé est la carte associée aux éco-comptes One Jeune et Impact OnlyOne. En souscrivant à l’un de ces comptes, vous pouvez obtenir cette carte gratuitement. En revanche, son renouvellement automatique à échéance vous coûtera 10 €.

La Mastercard standard OnlyOne vous offre un plafond de paiement journalier de 2 000 € et vous permet de retirer jusqu’à 500 €/jour. Vous avez droit à 2 retraits en euros et en zone SEPA gratuits par mois (1,5 € par retrait au-delà), et vos paiements sont sans frais partout dans le monde. Pour les retraits en devise en zone SEPA, des frais équivalant à 1,5 % du montant de la transaction vous seront prélevés. Pour le reste du monde, ces derniers seront de 2,5 %. La Mastercard éco OnlyOne dispose de la fonction “arrondi supérieur en euro” qui vous permet d’économiser de l’argent à chaque paiement effectué.

Grâce à elle, vous récoltez des “Ones” pour soutenir l’action environnementale de votre choix. Les “Ones” sont l’équivalent en monnaie électronique des commissions d’interchange récoltées par OnlyOne sur votre carte.  Sachez que pour chaque paiement par carte bancaire que vous effectuez, la banque émettrice récupère une petite somme appelée “commissions d’interchange”. Et celle-ci fait partie intégrante de ses revenus. Mais dans le cas de OnlyOne, cet argent est versé intégralement au profit d’un projet écologique que vous choisissez. Ainsi, votre carte vous permet de financer une action positive sans surcoût.

Je trouve que pour une carte bancaire gratuite, cette Mastercard standard OnlyOne est très bien fournie. De plus, cette fonction de financement sans surcoût est une idée ingénieuse.

En revanche, j’ai constaté qu’elle ne permet pas de profiter d’un découvert ni d’un débit différé. Elle n’intègre malheureusement pas non plus d’assurance.

La carte ISIC éco OnlyOne

En ouvrant un compte OnlyOne pour étudiant, vous obtenez une éco-carte bancaire ISIC OnlyOne gratuitement. Mais, il vous faut présenter la carte d’étudiant ISIC (International Student Identity Card) à la souscription.

La carte ISIC OnlyOne vous permet de régler vos achats gratuitement quel que soit le marchand ou la localité. La même carte vous autorise à financer sans surcoût toute une liste de projets certifiés par un comité d’éthique.

Ses frais de retrait dans la zone SEPA s’élèvent à 1,5 € pour les opérations en euros et 1,5 % pour celles en devise. Ils sont à 2,5 % de la transaction pour le reste du monde.

Sachez que vous bénéficiez de 2 retraits gratuits par mois en zone SEPA et de paiements sans frais ni limite partout dans le monde.

Enfin, cette carte ISIC de débit à autorisation systématique vous donne aussi droit à tous les avantages ISIC. On citera entre autres les 150 000 réductions dans des boutiques physiques de plus de 130 pays. Vous pourrez profiter de prix réduits dans des domaines comme le high-tech, la gastronomie, la mode, les jeux, les loisirs ou encore l’énergie renouvelable.

Si les cartes bancaires OnlyOne sont un peu trop alignées en matière d’avantages et de fonctionnalités, je trouve qu’elles correspondent aux besoins de leurs bénéficiaires. J’apprécie tout particulièrement ISIC OnlyOne, qui permet aux étudiants de voyager et de profiter de réductions chez plus de 150 000 commerçants.

Choisir votre carte bancaire OnlyOne

Les produits bancaires OnlyOne

Chez OnlyOne, vous avez accès à plusieurs produits bancaires à impact positif pour faire fructifier votre argent. Vous pouvez les consulter sur la “Place Impact”, une rubrique de votre application qui liste vos options en matière d’épargne et de placement. 

L’épargne

OnlyOne vous propose de souscrire à une assurance vie respectant à 100 % les accords de Paris sur le changement climatique, à savoir, Goodvest. Ce sont des fonds qui investissent exclusivement sur les projets sans aucun impact sur l’environnement. Accessible à partir de 300 € de dépôt, cette épargne verte vous garantit un rendement jusqu’à 6,01 % selon votre profil de gestion. Vous pourrez choisir votre rythme et niveau d’investissement, du profil le moins risqué “sécurisé”, puis “prudent”, “volontaire”, “ambitieux” à “audacieux”, celui avec le plus de risques. Par ailleurs, vous ne paierez aucuns frais de retrait, de dépôt, d’ouverture ou de clôture.

Pour moi, c’est une opportunité de pouvoir souscrire à une épargne qui est non seulement parfaitement alignée sur mes valeurs, mais en plus, performante et accessible.

Les investissements

OnlyOne vous offre diverses options pour faire fructifier votre argent tout en menant des actions positives pour la planète.

Vous pouvez, entre autres, devenir propriétaire d’arbres aujourd’hui et gagner de l’argent une fois ces derniers arrivés à maturité. En choisissant ce plan d’investissement, OnlyOne vous verse le fruit de votre investissement dans quelques années.

Vous pouvez aussi devenir actionnaire d’une PME écoresponsable ou offrir des prêts rémunérés à des organisations non lucratives dans votre région. Par exemple, avec Villyz (une plateforme d’investissement écologique), vos placements seront rémunérés jusqu’à 7 % par an.

Investir avec OnlyOne

Application mobile OnlyOne

L’application mobile est le point qui concentre toutes les forces de OnlyOne. L’application OnlyOne permet en effet d’agréger tous vos comptes bancaires et de mesurer l’impact carbone de l’ensemble de vos dépenses.

La fonctionnalité “éco-coach” vous permet d’estimer et de comprendre votre empreinte carbone. Vous obtenez un aperçu de l’empreinte carbone de chacune de vos transactions ainsi qu’un bilan carbone de l’ensemble de vos comptes bancaires. En outre, vous recevez régulièrement des conseils personnalisés écoresponsables pour améliorer votre impact écologique.

L’application OnlyOne ouvre aussi un portail sur vos différentes options en matière d’investissement, d’épargne et de financement solidaire : la rubrique “Place Impact”. Par exemple, Allcolibri est une sélection de projets validés par un comité éthique. Ce sont les actions que vous pouvez financer avec les commissions d’interchange “One”, collectées grâce aux paiements sur votre carte. Dans l’application, vous pouvez consulter l’équivalence de vos bonnes actions en arbres plantés, en nombre de repas, ou encore en livres distribués.

En parallèle, vous pouvez aussi découvrir tous vos avantages auprès des partenaires OnlyOne (cashback, remises, cartes-cadeaux).

Enfin, vous pouvez configurer votre compte et carte bancaire. Il est possible d’ajouter des bénéficiaires de virements, bloquer ou débloquer vos cartes ou encore modifier vos plafonds de retrait. Vous y trouverez aussi l’option pour activer la fonction d’arrondi supérieur afin d’économiser de l’argent à chaque paiement par carte.

Je trouve que c’est une application fonctionnelle qui vous aide vraiment dans votre quotidien. Par ailleurs, je remarque que très peu de critiques négatives ont été reçues à son sujet dans les avis vérifiés.

Frais et commissions OnlyOne

En souscrivant aux services OnlyOne, vous payez des frais qui feront partie de votre engagement social et environnemental. Vous pouvez supprimer certains frais en réalisant vos opérations en ligne.

Conditions et modalités OnlyOne

Malgré la souscription sans pièces justificatives, l’accès aux services OnlyOne demeure conditionné. Pour ouvrir un compte OnlyOne, vous devez être en mesure de remplir ces conditions :

• Être majeur. Vous devez avoir au moins 18 ans pour pouvoir ouvrir tout type de compte OnlyOne.
• Être résident(e) en France. Vous devez avoir une résidence permanente en France ou un titre de séjour valide.
• Être capable d’effectuer un premier dépôt. L’activation d’un compte OnlyOne est conditionnée par le versement d’un premier dépôt d’au moins 10 €, par virement. Le compte débiteur doit être localisé en France et à votre nom.
• Présenter un document d’identité valide. Vous devez disposer d’un document d’identité valide pour pouvoir vérifier votre identité et créer votre compte. Sont admis : les CNI (Carte nationale d’Identité), les passeports ou les titres de séjour.
• Détenir une carte ISIC (International Student Identity Card). La présentation d’une carte d’étudiant international (ISIC) est nécessaire à la création d’un compte pour étudiant.

Service client

Être attentif et réactif à ce qui se passe autour de nous est l’un des messages forts véhiculés par OnlyOne. Dans ce sens, la banque a mis en place un service client humain pour recevoir vos réclamations et demandes d’informations. Si vous êtes déjà client(e) OnyOne, vous pouvez soumettre votre question depuis la rubrique “Envoyez-nous une demande” dans la rubrique “Mon Compte” de votre application.

Ce service vous est accessible, que vous soyez client(e) ou pas. Pour une demande d’information, vous pouvez leur écrire facilement à l’aide d’un formulaire en ligne ou sur leurs réseaux sociaux Facebook, Instagram, Twitter et LinkedIn. Malheureusement, le Live Chat n’est pas encore disponible sur le site de OnlyOne. En revanche, OnlyOne vous garantit une réponse en 24h.

Vous pouvez aussi demander à parler directement à quelqu’un de chez OnlyOne par téléphone via le bouton “prendre un rendez-vous” du site Internet. Ce service vous permet de prendre rendez-vous avec un conseiller par téléphone ou via Google Meet, tous les jours exceptés les week-ends et jours fériés. À noter que la durée des appels est cependant limitée à 15 minutes par rendez-vous.

Ouvrir un compte OnlyOne

Conclusion

OnlyOne est une banque éthique qui propose des offres bancaires très accessibles incluant comptes, cartes, placements et fonctionnalités innovantes, assorties d’une forte implication sociale et environnementale. Malheureusement, je constate qu’il lui manque 2 produits essentiels : le découvert et le crédit. Mais si vous projetez de concrétiser votre rêve plus tard, je vous encourage à tester gratuitement la fonction “arrondi à l’euro supérieur“ afin d’économiser pour votre projet petit à petit et sans effort.

OnlyOne présente l’avantage d’être l’une des rares banques à proposer des cartes qui permettent de financer des actions positives sans frais supplémentaires. De plus, elle est financièrement avantageuse. Avec un abonnement à 3€/mois, vous pouvez obtenir un compte fonctionnel assorti d’une carte bancaire dont les paiements à l’international sont gratuits. Vous bénéficiez aussi de réductions, de cashback et de cartes-cadeaux auprès de marchands écoresponsables, et de la satisfaction d’avoir réalisé de bonnes actions pour les générations suivantes.

Vous profitez aussi d’une application mobile pour suivre et comprendre l’impact carbone de vos dépenses quotidiennes. Et ce, grâce à deux fonctionnalités très pratiques qui fonctionnent en parfaite synergie : “l’agrégation de compte bancaire” et ”l’éco-coach”. Je salue particulièrement le service client OnlyOne pour son accès facile et sa réactivité remarquable. Enfin, pouvoir obtenir une réponse du service client en moins de 24 heures avec un formulaire de demande en ligne est plutôt rare chez les néobanques.

FAQ

Qui se cache derrière Onlyone ?

OnlyOne est une fintech française indépendante qui bénéficie d’un partenariat avec la banque SG et Treezor. Leur collaboration étant purement technique, ces dernières n’ont aucun pouvoir de décision sur elle. OnlyOne est constituée d’une équipe de citoyens engagés dirigée par Kamel Outaleb, un expert en système bancaire, et un spécialiste du high-tech du nom de Matthias Rouberol. Les cartes bancaires OnlyOne sont fournies par Mastercard. Découvrez ici les différentes cartes OnlyOne.

OnlyOne est-elle une banque digne de confiance ?

Oui, OnlyOne est une entreprise de confiance qui repose sur des valeurs fondamentales : l’éthique, la transparence et la solidarité. C’est l’un des principaux partenaires du projet UNITLIFE de l’ONU.

OnlyOne fait également partie des néobanques en mesure de restituer les placements de ses clients en intégralité et à tout moment. Et ce, grâce à un dépôt sécurisé à la banque SG et à la collaboration du Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR), qui garantit les dépôts à hauteur de 100 000 €. C’est valable pour tous les types de comptes. Tout savoir sur les spécificités des comptes OnlyOne.

Quels sont les principaux avantages de OnlyOne ?

La force de OnlyOne réside dans le fait qu’elle propose des solutions accessibles et avantageuses pour agir en faveur de l’environnement. Vous pouvez devenir acteur du changement à partir de 3 €/mois seulement. Cette souscription vous donne droit à de multiples avantages sans surcoût : réductions, cashback, promotions, et surtout la mesure de votre empreinte carbone.

Avec OnlyOne, vous pouvez commencer à agir pour la planète, sans devoir changer vos habitudes. Le fait d’effectuer des paiements avec votre carte bancaire vous permet déjà de participer à une action positive et concrète. Bien sûr, vous pouvez aller plus loin, et aussi générer de l’argent en retour en investissant sur des projets de transition écologique ou en constituant des épargnes. En savoir plus sur les produits bancaires OnlyOne.