Sunny AM 2024 : une société de gestion atypique
Christophe Tapia, Directeur Général de Sunny AM, présente à FinMag sa société de gestion, qui, depuis 2008, s’est imposée comme un acteur incontournable de la gestion de portefeuille en France.
Revendiquant sa différence de ton et forte de sa totale indépendance, cette société se démarque par sa transparence, sa pédagogie et son engagement envers ses clients. Découvrez les clés de son succès et ses ambitions pour l’avenir.
Pouvez-vous nous présenter Sunny AM ?
Nous sommes une société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) depuis décembre 2008. À cette époque, le secteur traversait une période difficile et semblait manquer de sens. Nous sommes d’ailleurs la seule société de gestion indépendante à avoir obtenu son agrément cette année-là !
Depuis toujours, nous revendiquons notre totale indépendance : 100 % de notre capital est détenu par les salariés, dont je suis le principal actionnaire. Aujourd’hui, Sunny AM gère 1,2 milliard d’euros d’actifs financiers. Avec une équipe d’une vingtaine de collaborateurs, notre entreprise se porte très bien.
À qui s’adresse votre société de gestion indépendante ?
Nos clients appartiennent à des catégories variées. Nos premiers partenaires sont les conseillers en gestion de patrimoine indépendants, qui constituent la base de notre clientèle. Nous développons spécifiquement des produits pour répondre à leurs besoins.
Nous collaborons également avec des family offices, des banquiers privés et des assureurs.
En réalité, toute entité capable de distribuer un produit financier en France peut s’adresser à Sunny AM pour explorer des opportunités de collaboration.
Comment expliquez-vous votre succès ? Qu’est ce qui fait votre différence dans le secteur ?
Nous avons une approche décontractée, et dans un univers souvent perçu comme rigide, cela apporte une vraie bouffée d’air frais. Nous sommes des gens authentiques, bien ancrés dans la vie réelle. Dans ce milieu financier très codifié et formel, nous n’hésitons pas à sortir du cadre : on plaisante, on lâche parfois un gros mot. Bref, on reste nous-mêmes !
Le fait que nous soyons indépendant, au-delà de notre liberté de ton, nous offre une réelle liberté d’action. Nous faisons ce que nous jugeons pertinent, toujours dans l’intérêt final de nos clients. Dans ce métier, l’indépendance est une véritable force : elle nous libère des contraintes et nous permet de rester fidèles à nos convictions.
Associer cette indépendance à une communication transparente crée un mélange efficace. Les clients apprécient notre clarté et notre pédagogie, des éléments clés dans un secteur où la complexité peut rapidement prendre le dessus.
Simplicité, rigueur, exigence, humilité et une réelle écoute des autres : voilà ce qui nous définit. Et c’est ce qui fait la force de notre modèle.
Vous avez fusionné avec SPPI Finance l’an passé, quelles nouvelles perspectives cela a-t-il ouvert pour vous ?
Ce projet cochait toutes les cases des valeurs fondamentales de Sunny, tout en répondant à notre envie de grandir. Ils disposaient de ressources humaines parfaitement alignées avec notre état d’esprit et nos ambitions. Éric Grolier, ancien directeur opérationnel de SPPI, est quelqu’un avec qui je m’entends extrêmement bien.
Dans notre métier, avancer seul est difficile. Travailler avec des personnes qui partagent le même ADN, les mêmes valeurs, est essentiel.
Quels sont vos axes de développement ?
Forts du succès de notre fusion avec SPPI, nous envisageons d’acquérir de nouvelles sociétés de gestion. Dans notre secteur, l’effet de taille joue un rôle crucial. Avec plus d’un milliard d’euros d’actifs sous gestion, nous nous positionnons bien au-dessus de la moyenne. À titre de comparaison, la majorité des sociétés de gestion en France gèrent moins de 500 millions d’euros : sur les 672 sociétés existantes, 55 % administrent moins de 350 millions.
L’effet de taille est un atout majeur : il attire l’attention et suscite l’intérêt. Par ailleurs, les contraintes réglementaires dans notre domaine sont de plus en plus lourdes, entraînant des coûts significatifs. Être plus grand permet de mieux absorber ces coûts et d’innover davantage.
De nombreuses petites structures envisagent des rapprochements. Et tant qu’à fusionner, elles préfèrent s’associer à une entreprise comme la nôtre : une équipe sympathique, dirigée par un patron expérimenté avec 25 ans de métier, capable d’accompagner leur développement. Le secteur évolue rapidement, et les petites sociétés devront tôt ou tard envisager leur avenir. Pour certaines, cet avenir pourrait bien être chez Sunny.
Si vous voulez avoir plus d’informations sur Sunny AM, leur site est accessible https://www.sunny-am.com/ et vous pouvez les suivre sur https://fr.linkedin.com/company/sunny-am
