Scrooge Finance : la plateforme qui démocratise la gestion de patrimoine

Aujourd’hui FinMag rencontre Olivier Sénégas, co-fondateur de Scrooge Finance, cette start-up innovante qui s’est fixée pour mission de rapprocher le grand public des professionnels de la gestion de patrimoine.

Grâce à des outils personnalisés comme Scroogy, une intelligence artificielle spécialisée, disponible sur le site gratuitement, et des simulateurs en ligne, la plateforme permet à chacun de préparer son avenir financier et de mettre en place des solutions adaptées.

Avec une mise en relation facilitée entre épargnants et conseillers, Scrooge Finance veut se positionner comme une référence dans le domaine, rendant la gestion de patrimoine accessible à tous, et prépare pour la fin du mois d’octobre une nouvelle version de sa plateforme, encore plus riche que la précédente.

Quel est le concept de Scrooge Finance ?

Scrooge Finance est une start-up spécialisée dans la gestion de patrimoine, destinée à tous ceux qui souhaitent préparer leur avenir financier et celui de leur famille. Nous aidons à répondre à des questions clés telles que la transmission du patrimoine à ses enfants, la préparation de la retraite ou encore le développement d’un patrimoine.

Nous avons conçu une plateforme qui fournit aux épargnants des réponses complètes à leurs questions financières et patrimoniales. Pour cela, nous mettons à disposition plusieurs outils :

• Scroogy, notre intelligence artificielle spécialisée en finance et patrimoine, capable de répondre à toutes les questions.

• Des simulateurs, offrant des réponses précises et personnalisées directement via l’interface.

• La possibilité d’être mis en relation avec un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) indépendant.

En plus d’être une plateforme d’information, Scrooge Finance est également un outil de mise en relation. Vous y trouverez des CGP vérifiés, prêts à répondre à vos questions et à vous accompagner plus loin dans votre recherche.

De quelle volonté est né Scrooge Finance ?

Nous sommes trois co fondateurs à l’origine de la plateforme. Je suis ingénieur de formation avec une longue carrière dans l’aéronautique, et j’ai toujours eu un vif intérêt pour le marketing et la gestion de patrimoine.

L’idée est née avec mes deux associés : Géraldine, conseillère en gestion de patrimoine qui dirige son propre cabinet, et Marc-Antoine, dont le profil est davantage axé sur le marketing et le business développement. Ensemble, nous avons voulu créer une solution qui rapprocherait le grand public des professionnels de la gestion de patrimoine.

Pourquoi choisir Scrooge Finance ?

L’utilisation de notre plateforme est entièrement gratuite pour les utilisateurs. Ce sont les professionnels qui souscrivent à un abonnement pour être visibles sur notre site.

Nous offrons de la visibilité aux professionnels de la gestion de patrimoine, encore peu connus du grand public, et une mise en relation naturelle, tout en respectant une approche éthique, puisque les utilisateurs de la plateforme sont libres de faire le premier pas en posant des questions aux experts ou en prenant rendez-vous pour explorer davantage les solutions qui les intéressent.

À qui s’adresse votre solution ?

On pense souvent que les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) s’adressent uniquement aux personnes ayant une certaine aisance financière. Aujourd’hui, ce n’est plus le cas. La gestion de patrimoine n’est plus réservée à une élite, elle concerne tout le monde.

Toutes les personnes actives, soucieuses de leur avenir financier, peuvent consulter un CGP pour mettre en place des solutions adaptées. Cela permet, par exemple, de préparer une retraite conforme à ses aspirations plutôt que de la subir. On peut également faire appel à un CGP pour organiser la transmission de son patrimoine, comme le transfert d’un bien immobilier à un enfant, ou pour développer un patrimoine, préparer une cessation d’activité ou même envisager un changement de vie. Préparer son avenir financier répond à de nombreux objectifs personnels.

Vous proposez gratuitement la mise en relation avec Scroogy, votre assistant financier virtuel : quelles sont ses fonctionnalités et quels types d’informations peut-il fournir ? Quelles sont ses limites ?

Une grande partie de notre innovation repose sur Scroogy, cette intelligence artificielle sur mesure, spécialisée et enrichie avec des données en finance et en gestion de patrimoine. Elle est très précise et spécialisée pour répondre à une large gamme de questions. La qualité de ses réponses surprend même les professionnels. Cet assistant virtuel constitue un premier point d’accès aussi bien pour le grand public que pour les professionnels. Il permet de poser des questions sur des solutions financières, un plan de carrière ou de vie.

Ses limites résident dans le fait qu’on ne peut pas partager toutes les informations personnelles avec une IA. Même si son utilisation est gratuite et anonyme, certaines données doivent rester confidentielles. Scroogy offre des réponses générales et impersonnelles. Pour obtenir des conseils plus personnalisés et adaptés à sa situation, il est nécessaire de consulter un professionnel, qui pourra fournir des solutions beaucoup plus précises et spécifiques à chaque individu.

Qu’est ce que vous prévoyez pour la suite ?

Nous sommes en train de développer la troisième version de notre plateforme. La version disponible en ligne actuellement est la version 2. La prochaine proposera un design beaucoup plus élaboré et intégrera encore plus d’outils.

Parmi ces nouveautés, nous allons considérablement enrichir les simulateurs en ligne, notamment avec des bilans patrimoniaux, des simulations de retraite, ainsi que des tableaux de bord complets permettant aux utilisateurs de suivre toutes leurs informations. La mise en relation avec les conseillers en gestion de patrimoine sera facilitée grâce à l’intelligence artificielle, qui intégrera un système de matching. Un peu comme sur un site de rencontres, en fonction de critères précis, un CGP qui correspond parfaitement à son besoin sera proposé à l’utilisateur. Notre ambition avec Scrooge Finance est de devenir la plateforme de référence pour les gestionnaires de patrimoine en France, puis plus tard à l’international.

Si vous voulez avoir plus d’informations sur Scrooge Finance, leur site est accessible https://scrooge.finance/ ou vous pouvez les suivre https://fr.linkedin.com/company/scrooge-finance