Montaigne Conseil & Patrimoine : une expertise sur mesure pour accompagner chaque étape de la vie patrimoniale

FinMag rencontre aujourd’hui Louis Alexandre de Froissard, Fondateur et Gérant Associé de Montaigne Conseil & Patrimoine.

Grâce à une équipe de spécialistes aux compétences variées, le cabinet accompagne aussi bien les jeunes actifs en phase de constitution de patrimoine que les entrepreneurs et les profils plus matures dans l’optimisation de leur stratégie patrimoniale. Avec une approche innovante, notamment sur les crypto-actifs et les investissements en énergies renouvelables, Montaigne Conseil & Patrimoine se distingue par sa capacité à anticiper les évolutions du marché et à proposer des solutions adaptées aux nouvelles réalités économiques.

Pouvez-vous nous présenter Montaigne Conseil & Patrimoine ?

Montagne Conseil & Patrimoine est née de la fusion récente de deux entités créées en 2003 : Montaigne Conseil, spécialisée dans le conseil, et Montaigne Patrimoine, dédiée à l’intermédiation financière. L’évolution de la réglementation a conduit à cette unification, rassemblant aujourd’hui une équipe d’une dizaine de spécialistes aux compétences complémentaires.

Je suis moi-même spécialisé en gestion de patrimoine, avec un focus sur la stratégie patrimoniale globale et l’accompagnement des dirigeants. Une cellule technique est dédiée aux études patrimoniales, composée de Yann Vellard, expert en stratégie et fiscalité, de Sophie Pallier, diplômée en notariat et en gestion de patrimoine, ainsi que d’une gestionnaire. Le back-office est assuré par deux personnes, garantissant la fluidité administrative.

L’expertise en marchés financiers repose sur une personne ayant douze ans d’expérience en société de gestion(Julien Renardat), et nous comptons trois spécialistes qui se consacrent au domaine des cryptomonnaies. L’équipe comprend également une secrétaire générale et un comptable pour assurer la gestion administrative et financière.

Enfin, une filiale, Montaigne Énergie, a vu le jour il y a un peu plus d’un an. Elle se spécialise dans la construction d’infrastructures de production d’énergie.

À qui s’adresse votre cabinet ?

Montagne Conseil & Patrimoine rassemble plusieurs générations de conseillers, avec une équipe allant de 24 ans à une soixantaine d’années. Cette diversité est un atout majeur, car elle nous permet d’accompagner nos clients à toutes les étapes de la constitution et de la gestion de leur patrimoine. Les jeunes conseillers sont particulièrement bien placés pour guider ceux qui débutent dans la construction de leur patrimoine, tandis que nos experts plus expérimentés apportent une vision adaptée aux profils plus matures.

Nous avons une affinité particulière avec les entrepreneurs, qu’ils soient débutants, confirmés ou expérimentés. Un quart de notre clientèle est constituée d’entrepreneurs, et nous partageons avec eux une véritable fibre entrepreneuriale. Au-delà du conseil patrimonial, nous les accompagnons également sur des sujets clés liés à leur entreprise, comme la rémunération, le partage de la valeur et la structuration du patrimoine professionnel. Une structuration bien pensée permet souvent d’éviter des stratégies de défiscalisation peu optimales et d’assurer une gestion patrimoniale plus efficace sur le long terme.

À partir de quel moment devient-il intéressant de faire appel à un cabinet comme le vôtre, selon vous ?

Nos services ne s’adressent pas uniquement à ceux qui disposent déjà d’un patrimoine conséquent. Bien souvent, la question n’est pas seulement celle du stock, mais aussi du flux financier. Avoir une capacité d’épargne, réfléchir à une problématique de prévoyance ou envisager la création d’une entreprise sont autant de situations où il est pertinent d’être accompagné, même avec des moyens limités. C’est souvent à ces moments-là que débute une relation de conseil.

Optimiser un flux d’épargne de quelques centaines d’euros par mois est une démarche qui peut faire une réelle différence sur le long terme. De même, nous sommes en mesure d’accompagner toute personne intéressée par des solutions d’investissement plus innovantes, comme les cryptomonnaies, ou souhaitant structurer la création de leur entreprise.

Et si on parle en termes de stock, nos solutions commencent à être particulièrement pertinentes à partir de 50 000 € d’actifs.

Vous existez depuis plus de 20 ans, quelle est la clé de votre réussite selon vous ?

La clé de la pérennité, selon moi, réside dans une remise en question permanente et un engagement constant envers nos clients, qui sont au cœur de notre approche. Chaque situation patrimoniale étant unique, nous adaptons nos recommandations en fonction des objectifs spécifiques de chaque client. Et comme le client est au centre, nous mettons un point d’honneur à être réactifs et à faire évoluer en permanence notre offre, notre qualité de service et nos méthodes d’accompagnement.

Cette dynamique d’innovation nous a notamment conduits à intégrer les crypto-actifs dans nos stratégies dès 2020, une initiative alors peu répandue dans notre secteur. Ce choix, fruit de notre réflexion et de notre volonté de nous adapter aux évolutions du marché, nous a permis de nous démarquer et d’attirer de nouveaux clients. Notre spécialisation en gestion patrimoniale des crypto-actifs nous a ainsi permis de nous singulariser et de renforcer notre notoriété, en offrant à nos clients des solutions innovantes adaptées aux nouvelles réalités économiques.

Quels sont vos axes de développement actuels ?

Nous sommes en train de candidater pour le l’agrément de Prestataire en Services d’Actifs Numériques (PSAN). Peu d’acteurs en France ont déposé un dossier pour obtenir cet agrément spécifique en conseil, et nous faisons partie des rares à franchir cette étape. Ce statut, délivré par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), nous permettra d’opérer à l’échelle européenne, en proposant nos services de conseil en crypto-actifs dans un cadre réglementaire reconnu.

Aujourd’hui, nous considérons qu’un patrimoine sans crypto-actifs ou sans Bitcoin est un patrimoine déséquilibré. Cette conviction nous pousse à renforcer notre expertise sur cette classe d’actifs et à développer de nouveaux services, notamment à destination des notaires. Nous avons constaté que ces professionnels rencontrent des difficultés à intégrer les crypto-actifs dans leur gestion patrimoniale. C’est pourquoi nous avons conçu, en partenariat avec Quai des Notaires, une offre permettant d’accompagner les notaires dans l’appréhension et la sécurisation des transactions en crypto-actifs, en particulier pour les donations et autres transmissions patrimoniales.

Nous comptons également pour nous développer sur une croissance organique qui nous permettra de consolider notre position et d’étoffer notre équipe.

Enfin, notre filiale Montaigne Énergie connaît une forte expansion, notamment sur le volet du financement. Nous permettons désormais à nos clients d’investir dans des centrales photovoltaïques, installées en France, principalement sur l’arc Atlantique. Cette opportunité s’inscrit dans notre vision d’un patrimoine résilient et durable, où l’énergie joue un rôle clé.

Si vous voulez avoir plus d’informations sur le cabinet Montaigne Conseil & Patrimoine, leur site est accessible https://montaignepatrimoine.fr/