Ferless Conseil 2024 : une approche éthique et personnalisée pour la gestion de patrimoine

Mathieu Hachemkhani Mazlaghani, Conseiller en Gestion de Patrimoine pour Ferless Conseil, évoque avec FinMag son cabinet, fondé en 2015. Loin des stratégies impersonnelles, ce cabinet accompagne particuliers, familles et entreprises en offrant des solutions adaptées aux besoins financiers de chacun.

De la préparation à la retraite à l’optimisation fiscale, Ferless Conseil s’engage à transformer les enjeux financiers en opportunités concrètes, tout en respectant les valeurs et l’éthique de ses clients.

Pouvez-vous nous présenter Ferless Conseil ?

Ferless Conseil a été fondée en 2015 en partant d’une observation simple : les investisseurs recherchent souvent de la pédagogie, car il n’est pas toujours facile de comprendre les mécanismes d’investissement. Ensuite, la transparence est essentielle, notamment pour comprendre les frais, pourquoi certains produits sont plus chers ou moins chers que d’autres. Enfin, la performance, bien sûr, qui reste la priorité.

Chez Ferless Conseil, vous n’avez pas de conseiller attitré, l’ensemble de l’équipe est à votre service. Que vous échangiez avec moi ou avec un autre collaborateur, tout le monde a accès aux mêmes informations. Cela offre un avantage entrepreneurial : nos employés peuvent partir en vacances sereinement, car leurs dossiers peuvent être repris sans difficulté. En cas d’urgence, personne ne se retrouve bloqué faute de connaître le dossier.

Nous intervenons sur divers besoins : développement de capital, anticipation de la transmission, un sujet souvent mal compris, car beaucoup pensent qu’aider ses enfants de son vivant signifie se démunir, alors qu’on peut tout anticiper sans rien donner tout de suite.  Nous travaillons également sur l’optimisation fiscale, ou la stratégie d’entreprise. Notre équipe est composée de véritables passionnés.

Notre mission est d’analyser ce que les clients possèdent actuellement pour voir comment nous pourrions optimiser leur situation dans ces différents domaines. Nous ne cherchons pas à leur vendre quelque chose, mais à leur montrer les options possibles et leur demander s’ils souhaitent en bénéficier ou non.

À qui s’adresse Ferless Conseil ?

Nous ne nous adressons pas à une catégorie particulière de clients, et c’est un choix délibéré. Nos services sont ouverts aussi bien aux particuliers qu’aux entreprises et aux familles.

Nous recherchons avant tout des personnes qui souhaitent un réel accompagnement, bien plus qu’une simple gestion d’actifs. Nous voulons les aider à optimiser leur situation, que ce soit sur des aspects précis ou de manière plus globale.

Notre objectif est de proposer une approche à la fois éducative et proactive. Grâce à cette méthode, nous avons transformé des clients peu initiés, voire peu intéressés par le domaine financier, en des personnes qui, désormais, viennent spontanément échanger avec nous sur des sujets d’actualité.

À partir de quel moment doit-on penser, selon vous, à faire appel à un cabinet de gestion en patrimoine tel que le vôtre ?

Certaines personnes pensent encore que leur situation n’est pas assez “intéressante” pour nous, qu’elles n’ont “pas grand-chose” à investir. Mais dès qu’il existe un enjeu financier important, comme préparer sa retraite, optimiser sa fiscalité ou développer son capital de manière avisée, notre accompagnement peut être utile.

Nous savons également respecter l’éthique et les valeurs de nos clients, car de plus en plus de personnes veulent savoir où leur argent est investi, que ce soit d’un point de vue écologique ou même éthique. Certains de nos clients ne veulent pas investir dans n’importe quel produit financier, je pense à la finance islamique par exemple, un domaine encore peu abordé en France mais très développé à l’international.

Toute personne ayant un objectif financier, qu’il soit à court, moyen ou long terme, ou un projet d’investissement immobilier, et pouvant épargner ne serait-ce que 100 € par mois, peut bénéficier de nos services. Cela concerne, vous le voyez, un large public !

Quelle est la promesse de Ferless Conseil ?

Nous ne cherchons pas à avoir 100 000 clients, car cela ne serait tout simplement pas gérable. Nous préférons accompagner un nombre restreint de clients, pour pouvoir leur offrir un conseil personnalisé en fonction de leurs besoins. Par exemple, si un client souhaite investir sur les marchés financiers, mais avec un faible niveau de risque et un critère écologique, nous allons vraiment nous efforcer de trouver l’investissement qui soit à la fois rentable et aligné avec ses exigences.

Les performances que nous obtenons témoignent de la qualité de notre travail, un effort que nous menons au quotidien. Comme nous avons peu de clients et que nous avons choisi de ne faire aucun démarchage – nous nous interdisons même d’en faire – cela nous laisse tout le temps nécessaire pour faire ce qui est essentiel : se concentrer pleinement sur les besoins de chaque client.

Combien cela coûte-t-il ?

Cela dépend de chaque situation. Nous facturons des honoraires sous forme de forfaits, et non à l’heure, car cela serait trop complexe à gérer. Le montant de ces forfaits varie en fonction de la complexité du dossier et de l’étendue des services requis. Ce n’est pas une question de montant investi : qu’un client ait 1 000 000 € ou seulement 600 €, si le travail est le même, les honoraires seront identiques. Pour vous donner tout de même un ordre d’idée, notre forfait de base débute à 660 €.

Quels sont les éléments différenciants de Ferless Conseil ?

Nos conseillers ne reçoivent aucune commission sur les ventes ; ils ont un salaire fixe, point final. Cela signifie que nous ne sommes pas influencés dans nos recommandations par des intérêts financiers.

Un point crucial à souligner également, c’est notre travail, en étroite collaboration avec des experts spécialisés : un avocat en fiscalité et droit des sociétés, un expert-comptable, un notaire et même un assureur, tous dans les mêmes locaux. Cela signifie que si une question ou un besoin spécifique se présente, nous pouvons obtenir une réponse rapide, parfois simplement en échangeant sur place, ce qui accélère considérablement les délais de réponse.

Quels sont vos projets de développement et les perspectives du secteur financier ?

Très prochainement, nous aurons un nouveau local à La Garenne-Colombes, dont nous serons propriétaires. Nous agrandissons également légèrement notre équipe, qui compte actuellement cinq personnes, et nous nous ouvrons à l’international.

En ce qui concerne l’actualité économique, les marchés étant particulièrement mouvementés en ce moment, il est selon moi nécessaire de faire preuve de prudence.

Si vous voulez avoir plus d’informations sur Ferless Conseil, leur site est accessible https://www.ferless-conseil.com/