CB Conseil & Patrimoine : expertise et accompagnement sur mesure

Cyprien BOYENVAL, fondateur de CB Conseil et Patrimoine, présente à FinMag son cabinet de courtage indépendant dédié à la gestion patrimoniale, fondé il y a un an et demi à Arras. De nombreux clients, particuliers et entreprises, ont choisi de faire confiance à CB Conseil et Patrimoine pour sa capacité à sélectionner des produits personnalisés qui répondent précisément à leurs objectifs patrimoniaux, horizon de placement, appétences aux risques et objectifs de rendement.

CB Conseil et Patrimoine propose une approche personnalisée alliant expertise en immobilier et placements financiers. Accessible à tous, le cabinet offre des solutions variées : optimisation fiscale, épargne, immobilier, transmission, ou investissements…

Pouvez-vous nous présenter CB Conseil & Patrimoine ?

CB Conseil et Patrimoine est un cabinet indépendant de gestion de patrimoine, que j’ai fondé il y a un an et demi à Arras, dans les Hauts de France.

Nous proposons des services dans deux domaines principaux : la gestion financière et l’immobilier destinés aux particuliers et à la trésorerie d’entreprises.

Après dix ans d’expérience à Marseille et à Paris en tant que salarié, j’ai pris la décision, à 30 ans, de me lancer à mon compte, mon objectif étant de mettre à profit, au service de mes clients, l’expertise acquise auprès des plus grands acteurs du marché.

A 32 ans je suis en mesure d’accompagner mes clients sur le long terme, en restant leur interlocuteur unique pour toutes les problématiques qu’ils vont rencontrer tout au long de leur vie. L’idée est qu’il n’aient pas à raconter une nouvelle fois leur histoire au conseiller bancaire qui vient d’arriver. Ma démarche repose sur une approche personnalisée et sur mesure.

Quel est votre champ d’intervention ?

Il n’y a pas d’âge pour faire appel à un gestionnaire de patrimoine, ni de montant minimum requis. L’essentiel est d’instaurer une relation de confiance, où les clients partagent en toute transparence leur situation financière et leurs objectifs. C’est grâce à cette approche globale que je peux leur offrir des conseils véritablement adaptés à leurs besoins.

Mes domaines d’intervention sont variés : optimisation fiscale, donations, préparation de la succession mais aussi accompagnement de la cession d’entreprise, création d’holding patrimoniale, ou encore investissement dans l’immobilier…

Je propose également des solutions pour mettre en place une épargne automatique, comme des versements programmés sur des contrats, des placements financiers ou de l’immobilier papier (SCPI). Ces dispositifs permettent de constituer une épargne progressive, presque sans effort.

Face à un système de retraite incertain, il est essentiel de construire sa propre retraite.
Mon rôle est d’accompagner mes clients dans cette démarche, en leur proposant des solutions adaptées et performantes dans la durée.

Pourquoi choisir CB Conseil & Patrimoine ?

Mon principal élément différenciant réside dans mon expérience diversifiée : une expertise en immobilier acquise à Marseille et une solide expérience financière développée à Paris.

Ma disponibilité et ma force de proposition quotidiennes me permettent de proposer spontanément des solutions adaptées aux attentes de mes clients.

Sans effort, ces derniers reçoivent des propositions qui répondent à leurs attentes et préoccupations !

Chez CB Conseil et Patrimoine, nous offrons une flexibilité basée sur l’écoute et le sur mesure. Les clients peuvent opter soit pour une rémunération fixe via une lettre de mission définissant clairement leurs besoins et un montant d’honoraires, soit pour un système basé sur des rétrocessions liées aux placements effectués. Cette souplesse, qui s’adapte aux préférences et objectifs de chacun, est une véritable force, peu courante dans notre métier.

Quels sont vos objectifs pour l’année à venir ?

CB Conseil et Patrimoine se doit de rester au fait des meilleures solutions et nouveautés en maintenant une veille réglementaire et technique mais aussi une connaissance actualisée des meilleurs produits et solutions proposées par les principaux acteurs des marchés financiers et immobiliers.

Mon objectif est de doubler mon chiffre d’affaires en 2025, c’est déjà en bonne voie…Pour y parvenir, je développe l’interprofessionnalité en collaborant avec des notaires, avocats et des experts-comptables. Cette approche permet de renforcer les synergies et d’offrir des solutions encore plus complètes à nos clients respectifs.

Prenons contact !

Si vous voulez avoir plus d’informations sur CB Conseil et Patrimoine, leur site est accessible https://www.cbconseiletpatrimoine.fr/