Ambro 2024 : la plateforme française d’investissement en cryptomonnaies

FinMag rencontre aujourd’hui Victor Demonchaux, co-fondateur & CEO chez Ambro, qui, depuis près de trois ans, se distingue comme une plateforme d’investissement dédiée aux néo-investisseurs crypto.

Régulée par l’Autorité des Marchés Financiers en tant que PSAN (Prestataire de Services sur Actifs Numériques), Ambro offre à ses clients une expérience personnalisée. Avec des stratégies sur mesure et un accompagnement constant, Ambro vise à offrir une tranquillité d’esprit permettant d’investir en toute sérénité dans l’univers complexe et fluctuant des cryptomonnaies.

Par Marie-Ange Nodar

Pouvez-vous nous présenter Ambro ?

Ambro est une plateforme d’investissement dédiée aux nouveaux investisseurs en crypto, active depuis près de trois ans. Nous sommes régulés par l’Autorité des Marchés Financiers en tant que PSAN (prestataire de services sur actifs numériques).

Lorsqu’un client télécharge notre application mobile, disponible sur Android et Apple, nous cherchons à mieux le connaître : ses objectifs, ses attentes, le montant qu’il souhaite investir, ce que cela représente par rapport à ses revenus et son patrimoine, la durée de son investissement, et surtout son niveau d’aversion au risque, c’est à dire le niveau de volatilité du portefeuille qu’il est prêt à supporter. Dans les 24 heures suivant son inscription, un conseiller de notre équipe revient vers le client avec une vidéo présentant un projet d’investissement personnalisé. Le client reste libre d’accepter, de modifier ou de discuter avec son conseiller de la stratégie proposée.

Nos stratégies ne se concentrent pas sur des actifs spécifiques, mais plutôt sur des paniers diversifiés de crypto-monnaies, offrant différents niveaux de risque. Nous proposons des fonds indiciels (que l’on peut aussi comparer à des ETF pour simplifier), permettant à nos clients de bénéficier d’une diversification et d’une gestion passive de leur investissement. À la fin de chaque mois, notre équipe procède à un rééquilibrage et à une réallocation du portefeuille, remplaçant les actifs moins pertinents par de nouvelles opportunités du marché. Ceci assure que le portefeuille reste fidèle à sa stratégie initiale.

Quels types d’actifs numériques déployez-vous ?

Nous proposons 5 fonds indiciels, 5 paniers crypto, chacun présentant des niveaux de risque variables. Il est important de noter que le risque zéro n’existe pas, et qu’il existe toujours un risque de volatilité et de perte en capital. Cependant, plus un portefeuille est prudent, plus ces risques sont réduits. A l’inverse, un portefeuille d’une catégorie dynamique ou encore intrépide présentera des risques de volatilité et de perte sèche plus élevés.

Un portefeuille prudent sera composé à 50/50 de Bitcoin et d’Ethereum, les deux plus grandes cryptomonnaies en termes de capitalisation boursière. Ces actifs ont résisté aux différentes crises du marché crypto et sont considérés comme solides. Le risque de perte sèche pour un investisseur long terme sur ce type de Panier Crypto est donc considéré comme faible !

Un deuxième portefeuille incluera les 10 plus grandes cryptomonnaies en termes de capitalisation boursière, représentant ensemble environ 85% du marché total. Ce type de portefeuille permet de suivre la tendance générale du marché crypto.

Pour ceux qui souhaitent prendre un peu plus de risques, nous proposons une exposition à des actifs un peu plus jeunes, sur lesquels on a moins de recul, moins d’historique, mais qui en contrepartie offrent des potentiels de croissance beaucoup plus importants.

Nous pouvons aussi recommander une exposition à plusieurs portefeuilles en même temps. A titre d’exemple, il est possible de construire un portfolio crypto avec une allocation principale sur un panier peu risqué pour se sécuriser. Ensuite, une allocation de 5%, 10%, 15%, voire 20% dans un portefeuille plus risqué peut être envisagée afin de booster la performance globale du patrimoine crypto.

A qui recommanderiez-vous d’investir dans la cryptomonnaie ?

Aujourd’hui, les cryptomonnaies constituent une classe d’actifs essentielle à intégrer dans la gestion globale de son patrimoine, qu’on ait 20, 30 ou 60 ans. Posséder ne serait-ce qu’une partie de Bitcoin ou d’Ethereum, même de manière minoritaire dans son portefeuille, entre 1% et 5%, est pertinent, peu importe l’âge de l’investisseur. Cependant, il est crucial de comprendre deux choses : d’abord, ce dans quoi on investit, et ensuite, les risques associés.

Investir dans le Bitcoin présente des risques relativement faibles de perte en capital pour ceux qui envisagent un horizon d’investissement à long terme. Il est peu probable que le Bitcoin atteigne une valeur de zéro, étant donné l’engouement qui l’entoure. Cependant, l’investisseur doit être à l’aise avec la volatilité de cet actif. Pour ceux qui comprennent les enjeux de leur investissement, peuvent se projeter sur le long terme, et sont prêts à absorber des mouvements de volatilité importants, le Bitcoin est un actif à envisager dans leur portefeuille.

Quel est l’aspect différenciant d’Ambro ?

Contrairement aux plus grandes plateformes qui brassent des volumes énormes et comptent des dizaines de millions de clients, Ambro opère à une échelle différente. Nous sommes une société française, fondée et dirigée par des Français, avec une équipe basée en France, et régulée par l’AMF, le régulateur français.

À la différence de ces grandes plateformes où les utilisateurs se retrouvent souvent livrés à eux-mêmes, perdus dans le choix de leurs cryptos et susceptibles de commettre des erreurs de débutant, Ambro adopte un positionnement différent. Dès l’inscription sur notre plateforme, nous cherchons à comprendre notre client afin de l’accompagner et de personnaliser son expérience. Nous lui proposons ensuite une stratégie d’investissement sur mesure, qu’il est libre de suivre ou non. Notre objectif est d’accompagner nos clients tout au long de leur aventure dans l’écosystème crypto.

Une autre différence importante est que nous n’exposons pas nos clients à des cryptos individuelles, mais à des paniers de cryptomonnaies, des fonds indiciels que nous gérons. Ainsi, nos clients n’ont pas à se soucier des nouvelles tendances du marché pour ajuster leur portefeuille. Notre objectif est de leur offrir une tranquillité d’esprit maximale, afin qu’ils puissent investir en toute sérénité.

La volatilité de ce marché peut être source d’émotions et de décisions impulsives, ce qui peut entraîner des pertes, surtout pour les nouveaux investisseurs. Il faut savoir que 85% des investisseurs débutants en cryptomonnaies perdent de l’argent au départ. Chez Ambro, nous visons à fournir à nos clients les outils et le soutien nécessaires pour les aider à naviguer dans ce marché complexe et changeant.

Que prévoyez-vous pour la suite ?

Ambro a de nombreuses idées en tête pour les années 2024 et 2025. Notre objectif principal est d’enrichir notre gamme de fonds indiciels afin que chaque client puisse trouver celui qui correspond parfaitement à son profil de risque et à ses préférences.

Nous travaillons également à améliorer toutes les fonctionnalités de notre application pour rendre les processus plus rapides. Nous prévoyons d’ajouter des fonctionnalités de staking, permettant aux utilisateurs de générer des rendements sur leurs propres cryptomonnaies.

Enfin, nous envisageons d’intégrer un compte en euros directement dans l’application, offrant ainsi la possibilité de gérer ses cryptos sans avoir à les transférer vers un compte bancaire externe. Ces améliorations seront déployées progressivement tout au long des années 2024 et 2025.

Le sujet des cryptomonnaies est de plus en plus discuté et suscite un intérêt croissant. Cela ne signifie pas qu’il faut se lancer tête baissée, surtout lorsque les cours montent en flèche. Chez Ambro, nous mettons l’accent sur une approche progressive de l’investissement, en investissant petit à petit et en lissant les points d’entrée. Cette stratégie peut ne pas générer les plus gros profits à court terme, mais elle permet d’adopter une approche sereine.

Notre objectif est d’éviter que nos clients ne soient influencés par leurs émotions, afin qu’ils puissent investir en toute sérénité et dormir sur leurs deux oreilles. Investir dans les cryptomonnaies demande une vision à long terme, sur plusieurs années, et c’est ainsi que l’on peut généralement obtenir des gains significatifs.

Si vous voulez avoir plus d’informations sur Ambro, leur site est accessible https://www.ambro-crypto.fr/ ou vous pouvez les suivre sur https://fr.linkedin.com/company/ambro-crypto