Comment ouvrir un compte bancaire SG en 2024 ?
Ouvrir un compte bancaire, même auprès d’une grande banque comme la banque SG, peut parfois être déroutant lorsque vous ne savez pas par où commencer. Beaucoup de questions vous passent par la tête, notamment en ce qui concerne le choix de l’agence, les documents à fournir et surtout le mode de souscription.
En réalité, les démarches à suivre pour ouvrir un compte dans cette banque ont été simplifiées pour s’adapter à la tendance. Dorénavant, vous disposez de deux options pour créer votre compte. Vous pouvez soit le faire auprès d’une de ses agences, soit en ligne. Dans tous les cas, j’ai passé en revue toutes les informations nécessaires pour vous aider à ouvrir sereinement un compte bancaire à la banque SG.
Personnellement, j’ai opté pour la souscription en ligne qui est beaucoup plus rapide. Si vous êtes à l’aise avec la technologie, vous pouvez ouvrir un compte en moins de 10 minutes, ce qui permet un véritable gain de temps. Autrement, vous pouvez toujours ouvrir un compte en agence.
Guide étape par étape : Comment ouvrir un compte à la banque SG en ligne ?
La façon la plus simple d’ouvrir un compte à la banque SG est de le faire via l’application bancaire. Grâce à celle-ci, toutes les démarches liées à l’ouverture du compte se font en ligne pour vous faire économiser du temps, mais aussi de l’argent. Vous aurez même la possibilité d’en gagner, car la banque SG offre une prime de bienvenue de jusqu’à 80 € pour l’ouverture d’un compte en ligne.
Pour bénéficier de tels avantages, il est nécessaire de télécharger l’application mobile SG au préalable. Vous pouvez l’obtenir gratuitement sur Google Play, App Store et AppGallery. Une fois que c’est fait, appuyez sur l’onglet “Devenir Client” et suivez étape par étape les instructions indiquées par l’outil.
Étape 1 : Remplir le formulaire de préinscription en ligne
Étape 2 : Transmettre les pièces justificatives
Étape 3 : Effectuer la première reconnaissance biométrique
Étape 4 : Faire une visioconférence avec un conseiller de la banque
Après la reconnaissance faciale, vous serez convié(e) à passer un entretien par vidéo chat avec un conseiller de la banque. Vous pouvez le faire soit dans l’immédiat, soit sur rendez-vous. Cette opération est nécessaire pour confirmer votre demande d’ouverture de compte et effectuer une deuxième reconnaissance faciale pour vérifier votre identité. Elle est aussi l’occasion de parler de vos futurs projets à votre conseiller et de lui demander de trouver la meilleure offre adaptée à ces derniers. Après quelques vérifications habituelles, la banque vous enverra le contrat.Étape 5 : Signer électroniquement le contrat
La dernière étape est la signature du contrat via un outil électronique. Elle est indispensable pour valider l’ouverture du compte. Vous aurez accès à celui-ci et à vos coordonnées bancaires dans les 24 heures qui suivent cette dernière étape. Il est à noter que vous n’avez pas besoin d’effectuer un versement initial pour activer votre compte, contrairement à d’autres banques.Comment ouvrir un compte à la banque SG en agence ?
En optant pour la souscription auprès d’une agence, vous aurez la possibilité de rencontrer directement votre conseiller afin d’obtenir un maximum d’informations pour trouver la formule la plus avantageuse. Le passage par l’agence s’impose également comme la seule alternative pour toutes les personnes qui ne sont pas familières avec la technologie.
Ceci dit, créer un compte en agence n’est pas permis à tout le monde en raison des horaires d’ouverture limités. Sans parler de la file d’attente au guichet, qui peut parfois être interminable. En ligne, les démarches sont moins contraignantes, car elles sont plus simples, plus rapides et vous n’avez pas à vous déplacer. Par ailleurs, vous bénéficiez d’une plus grande disponibilité des services.
L’ouverture d’un compte à la banque SG en agence se fait en deux étapes :
Étape 1 : Prendre rendez-vous avec un conseiller de la banque
Pour cela, vous pouvez vous rendre directement à l’agence pour fixer un rendez-vous avec le conseiller ou le faire en ligne. Si vous choisissez la deuxième option, vous devez remplir un formulaire afin de leur communiquer votre disponibilité. L’agence vous contactera par la suite.
Étape 2 : Se rendre à la banque pour finaliser la souscription
Le jour du rendez-vous avec le conseiller, pensez à vous munir de toutes les pièces justificatives nécessaires à l’ouverture du compte. Les documents à fournir sont exactement les mêmes que pour la souscription en ligne.
En échange, la banque est tenue de vous remettre un contrat dans lequel sont mentionnées toutes les informations concernant votre compte bancaire : les tarifs, la liste des produits et services dont vous bénéficierez, les modalités d’ouverture et de clôture du compte, etc.
Quel compte de la banque SG choisir ?
La banque SG propose deux offres de formules de comptes : l’offre à la carte Sobrio et l’offre 100 % digitale nommée Kapsul. Les deux offres sont accessibles sans conditions de revenus.
Le compte Sobrio
L’offre Sobrio est une formule payante dont le prix varie selon votre âge et le type de carte bancaire que vous choisissez.
Votre compte Sobrio est rattaché à une assurance moyens de paiement, perte ou vol des clés et papiers, vol d’espèces et une prolongation de garantie de 24 mois. Le découvert est autorisé à un taux de 5,89 %, soit un des moins chers du marché (entre 7 % et 16 % chez les banques traditionnelles françaises). Côté virement, ceux effectués dans la zone euro sont gratuits, mais les virements instantanés sont facturés 0,80 € par virement.
Sobrio permet de bénéficier d’avantages promotionnels sur certains tarifs et services complémentaires, tels que l’option internationale (20 à 30 % de réduction) ou le forfait retrait aux distributeurs en zone euro (1,60 € au lieu de 2 € par mois).
Si vous avez entre 18 et 24 ans, la formule vous coûtera entre 3 € et 13 € par mois. À noter que la Visa Infinite n’est pas accessible pour cette tranche d’âge. Si vous avez entre 25 et 29 ans, la cotisation sera entre 5,76 € et 20,23 € pour une Visa Infinite. Enfin, si vous avez plus de 30 ans, le tarif s’élève à 7,20 € pour une carte Visa Evolution et monte à 20,23 € pour la carte premium Visa Infinite.
Le compte Kapsul
Kapsul est l’offre 100 % digitale de la banque SG, au tarif de 2 € par mois. La cotisation du compte Kapsul inclut l’ouverture et la tenue de compte, les services de banque en ligne, une carte de paiement internationale à débit immédiat et à autorisation systématique, le paiement mobile, et enfin un chéquier sur demande. En revanche, le découvert n’est pas autorisé.
Avec le compte Kapsul, vous avez accès au programme de cashback de la banque SG. Concrètement, vous bénéficiez d’un remboursement sur vos achats en ligne ou en boutique chez plus de 1 000 enseignes partenaires. À chaque achat, un pourcentage de la somme est reversé sur votre cagnotte de cashback SG et, dès que celle-ci atteint 20 €, vous pouvez virer l’argent sur votre compte courant. Parmi les partenaires, on retrouve entre autres Booking.com, Samsung, Castorama ou encore Sixt pour les locations de voitures.
Concernant les opérations courantes, il faudra faire preuve de vigilance pour les retraits effectués en France et en zone euro dans des distributeurs autres que ceux de la banque SG, car ceux-ci sont facturés 1 € par retrait. Il est cependant possible de prendre une option à 2 € par mois pour être exonéré(e) de ces frais.
Cette offre étant 100 % digitale, toutes les opérations sont réalisables au travers de l’application. Si vous demandez à un conseiller de les réaliser, chacune vous sera facturée 7 €. Enfin, en cas d’insatisfaction dans la première année suivant la souscription à l’offre, la banque SG s’engage à vous rembourser la cotisation.
Conclusion
Pour ouvrir un compte à la banque SG, il est plus simple et rapide de le faire en ligne. La démarche vous prendra moins d’une heure, dont une vingtaine de minutes pour remplir le formulaire et le reste pour passer l’entretien avec le conseiller de la banque. Vous n’avez pas à vous déplacer, ce qui constitue un véritable gain de temps. Toutefois, il faut compter quelques jours pour recevoir une réponse définitive à votre demande en ligne, qu’elle soit validée ou non. Cela dit, en général, l’attente est moins longue que pour une demande en agence.
En tout cas, quelle que soit l’option que vous choisissez, ouvrir un compte à la banque SG vous donne droit à des services bancaires complets à des prix raisonnables, et à l’expertise des agents de l’établissement, qui vous accompagneront dans chacune de vos démarches.
FAQ
Quelles sont les options de compte bancaire que propose la banque SG ?
La banque SG met à votre disposition un compte bancaire individuel, un compte bancaire joint, un compte bancaire BFM (pour les agents du secteur public), un compte bancaire enfant, un compte bancaire Banxup (pour les adolescents), un compte bancaire étudiant et un compte bancaire jeune actif.
Ces différents comptes bancaires ont été créés pour s’adapter à tous les profils. Chacun d’eux répond donc à des besoins spécifiques et vous fait profiter d’avantages notables. Ces derniers incluent notamment des taux attractifs, une exonération des frais de tenue de compte ainsi que des conseils et l’expertise de deux établissements réunis, dont la banque SG et la Banque Française Mutualiste.
Quelles sont les conditions d’ouverture d’un compte SG ?
Pour bénéficier d’un compte à la banque SG, il faut résider en France, être majeur(e), émancipé(e) et non interdit à la Banque de France. Un mineur non émancipé peut également ouvrir un compte bancaire SG à condition que son tuteur légal donne son accord à la banque. Suivez le guide détaillé pour ouvrir votre compte SG en quelques minutes.
Quels sont les documents nécessaires à l’ouverture d’un compte SG ?
Pour ouvrir un compte à la banque SG, vous devez fournir une pièce d’identité comportant votre photo (une carte d’identité, un passeport ou une carte de séjour), une deuxième pièce justificative (un livret de famille ou une carte vitale), ainsi qu’un justificatif de domicile de moins d’un an (une facture d’eau et d’électricité, de gaz ou un avis d’imposition).
Vous pouvez remettre ces documents en main propre à l’agence la plus proche de chez vous si vous optez pour une ouverture en agence, ou les charger directement dans votre espace client sécurisé de la banque pour une ouverture de compte en ligne. Je vous recommande de le faire en ligne. Non seulement l’opération est rapide, mais numérisées, vos pièces d’identité seront également réutilisables lors de nouvelles démarches avec la banque.
Que la demande soit faite en ligne ou en agence, le délai d’ouverture d’un compte SG est de 24 heures après la signature de la convention de compte. Les moyens de paiement, quant à eux, sont envoyés par courrier, et arrivent à votre domicile sous 5 jours ouvrés.
Cependant, les procédures à suivre ne sont pas les mêmes pour les deux modes de souscription. Suivez notre guide détaillé pour effectuer votre ouverture de compte SG rapidement en lign.
